Guía · UAFE
Multas de la UAFE: de 1 a 40 SBU según la infracción
Las infracciones a la ley antilavado se sancionan con multas de 1 a 10 SBU (leves), 11 a 20 (graves) y 21 a 40 (muy graves). Con el SBU de 2026, de US$482 a US$19.280.
Para un sujeto obligado, los incumplimientos más frecuentes son de forma: reportes tardíos, meses sin registrar, falta de código o de oficial. La ley los gradúa en tres niveles.
En resumen
- Infracciones leves: de 1 a 10 salarios básicos unificados (SBU).
- Graves: de 11 a 20 SBU. Muy graves: de 21 a 40 SBU.
- Con el SBU de 2026 (US$482), el rango va de US$482 a US$19.280.
¿Preparas el RESU de varios clientes?
RESU Listo es software marca blanca para que tu estudio lleve el RESU mensual de todos sus clientes sujetos obligados desde un solo panel, con tu marca y tu precio.
Cómo se gradúan
Los artículos 79, 80 y 81 de la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos clasifican las infracciones en leves, graves y muy graves. El Reglamento fija grados mínimo, medio y máximo dentro de cada rango, y la reincidencia se sanciona con el máximo.
- Operar sin código de registro de la UAFE es una infracción muy grave.
- No designar oficial de cumplimiento es una infracción grave.
- No conservar los registros durante 10 años es una infracción muy grave.
Las entidades supervisadas por la Superintendencia de Bancos, la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros o la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria se sancionan conforme al Código Orgánico Monetario y Financiero.
Lo que muestran las cifras
En 2025 se notificaron a los organismos de control sanciones impuestas a 425 sujetos obligados, por US$1,09 millones en total. Ese mismo año, la UAFE generó 1.375 informes de notificación por reportes tardíos o con errores, 946 de ellos a inmobiliarias y constructoras.
¿Cuánto podrías ganar con el servicio?
Calcula tu margen con el precio mayorista de US$15 por cliente al mes + IVA.
- Ingreso mensual
- US$900
- Costo mensual
- US$300
- Margen mensual
- US$600
- Margen anual
- US$7.200
Montos referenciales, sin IVA.
Cómo reducir el riesgo
- Código de registro y oficial de cumplimiento al día para cada cliente.
- Un calendario con los dos plazos de cada mes: el RESU en los primeros 15 días y el registro de no existencia en el término de 10 días.
- Constancia de cada reporte guardada por 10 años.
Esta es una guía general, no asesoría legal ni tributaria. Para un caso concreto, consulta la normativa vigente de la UAFE o a un abogado.
Postula como socio fundador
Acceso anticipado para socios fundadores: primer trimestre de 2027. Postular toma dos minutos y no te obliga a nada; te escribimos por WhatsApp en 48 horas hábiles.
Actualizado el 3 de noviembre de 2026