Guía · UAFE
Oficial de cumplimiento UAFE: quién puede serlo y qué hace
Cada sujeto obligado designa un oficial de cumplimiento titular y un suplente, que deben aprobar el curso de la UAFE. Por qué un contador no puede ser el oficial de todos sus clientes.
El oficial de cumplimiento es la persona que responde ante la UAFE por el sistema de prevención de cada sujeto obligado y la que carga sus reportes. Es una de las preguntas que más reciben los estudios contables: ¿puedo ser yo el oficial de mis clientes?
En resumen
- Cada sujeto obligado designa un oficial de cumplimiento titular y un suplente.
- Ambos deben aprobar el curso de la UAFE.
- Una misma persona solo puede ser oficial de varias entidades dentro de un mismo grupo empresarial o financiero.
- El oficial envía los reportes en SISLAFT con su usuario personal.
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Qué pide la norma
El Reglamento General de la ley (Decreto Ejecutivo 298, de 2026) pide al sujeto obligado designar un oficial de cumplimiento titular y uno suplente, que deben aprobar el curso que dicta la UAFE. Algunas páginas de la UAFE todavía dicen que el suplente solo aplica a ciertas entidades financieras; ante la duda, consulta la norma vigente para el sector de tu cliente.
Qué hace
- Envía los reportes a la UAFE: el RESU, el registro de no existencia de reportes y los reportes de operaciones sospechosas.
- Usa sus propias credenciales de SISLAFT, que son personales e intransferibles.
- Reporta las operaciones sospechosas en el término de 5 días desde que se conocen, sin importar el monto.
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- Ingreso mensual
- US$900
- Costo mensual
- US$300
- Margen mensual
- US$600
- Margen anual
- US$7.200
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¿Puede un contador ser oficial de todos sus clientes?
No, si los clientes no están relacionados. El Reglamento solo permite que una misma persona sea oficial de cumplimiento de varias entidades cuando forman parte de un mismo grupo empresarial o financiero. Por eso, lo que escala para un estudio contable no es el cargo de oficial, sino el servicio alrededor del oficial de cada cliente: preparar el reporte, revisar la información y guardar la evidencia. Ver cómo ofrecer el cumplimiento UAFE como servicio.
No designar oficial de cumplimiento es una infracción grave.
Esta es una guía general, no asesoría legal ni tributaria. Para un caso concreto, consulta la normativa vigente de la UAFE o a un abogado.
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Actualizado el 3 de noviembre de 2026